В Мадриде сотрудники Национальной полиции задержали руководителя испанского филиала международной компании Lyoness. Его подозревают в причастности к одной из крупнейших финансовых пирамид, действовавших в стране на протяжении 14 лет. По предварительным данным, жертвами схемы стали более 800 человек, а общий ущерб превышает пять миллионов евро.Расследование началось весной 2023 года после коллективной жалобы, поданной в Национальную судебную палату от имени пострадавших, объединенных в Ассоциацию жертв мошенничества и пирамидальных схем. В заявлении указывалось, что компания предлагала клиентам вступить в программу лояльности, требуя первоначальный взнос в размере 2000 евро, а затем ежемесячные платежи от 99 до 399 евро. Взамен обещались стабильные пассивные доходы, которые, по заверениям организаторов, могли достигать десятков тысяч евро в месяц. Однако обещанные выплаты так и не поступали.Попытки вернуть вложенные средства или получить обещанные проценты оказались безуспешными. Следствие установило, что финансовая модель Lyoness строилась на привлечении новых участников, а выплаты осуществлялись за счет взносов последующих клиентов. Для продвижения схемы использовались массовые мероприятия, реклама в интернете и личные рекомендации.Компания Lyoness, основанная в Австрии, с 2003 года развивала сеть по всему миру, предлагая частным лицам и бизнесу участие в так называемой «покупательской сообществе». В Испании фирма начала работать в 2011 году через местную дочернюю структуру. Клиентам предлагали стать пользователями системы, внеся стартовый взнос, за что они получали ваучеры на покупки в партнерских магазинах с обещанным кэшбэком. Позже им предлагали стать дистрибьюторами и строить собственную сеть, получая бонусы за привлечение новых участников и магазинов.Однако, как выяснили следователи, условия продвижения по карьерной лестнице внутри системы были практически невыполнимыми. Для достижения предпоследнего уровня, например, требовалось привлечь миллиарды новых участников, что делало получение обещанных доходов невозможным.Малому и среднему бизнесу также предлагали подключиться к системе за регулярные взносы и покупку специального программного обеспечения для учета продаж. Однако, по данным следствия, многие из заявленных партнерских магазинов на самом деле не участвовали в программе, а обещанные скидки и возвраты средств были минимальными или отсутствовали вовсе.В документах, которые подписывали клиенты, использовалась сложная юридическая терминология, что затрудняло понимание условий даже для людей с профильным образованием. Система продвижения строилась в основном на личных связях, а также через массовые презентации и агрессивную рекламу.Кроме того, участникам предлагали инвестировать в дополнительные проекты, такие как туристические агентства или собственная криптовалюта, однако эти инициативы не реализовывались из-за отсутствия необходимых лицензий и разрешений.Следствие отмечает, что компания сознательно избегала контроля со стороны финансовых регуляторов Испании, не имея соответствующих разрешений от Банка Испании и Национальной комиссии по рынку ценных бумаг. За 14 лет работы в стране оборот схемы, по оценкам полиции, мог превысить 52 миллиона евро.Проблемы с законом у Lyoness возникали и в других странах Европы, включая Швейцарию, Италию, Польшу, Австрию, Норвегию и Турцию. В 2014 году компания изменила структуру и названия своих подразделений, чтобы формально разделить бизнесы и продолжить деятельность под разными брендами. В Испании фирма несколько раз меняла юридическое название, но оставалась связанной с европейской материнской компанией.Руководство Lyoness всегда отрицало обвинения в мошенничестве. Однако в 2017 году испанская ассоциация потребителей уже добивалась частичного возврата средств для более 700 пострадавших через суд, что завершилось мировым соглашением.
