БанкиБанковские картыДеньгиНовостиПравосудие

Дойче Банк в Испании: 1 иск активен, второй готовится. А в РФ уже арестовали активы

В Испании и России над Deutsche Bank сгустились тучи

Испанские клиенты, обманутые ложными звонками из банка и потерявшие деньги со своих счетов, считают, что банк несет ответственность за взлом их данных, которые, действительно, попали в руки хакеров.

Начнём со свежего решения суда в Петербурге, арестовавшего имущество Deutsche Bank по иску «Русхимальянса». Иск был подан прошлым летом, Общая сумма претензий к Deutsche Bank составляет 22,223 млрд рублей (€238,1 млн выплат по гарантии и €479,51 тыс. неустойки). Об этом рассказывает Александра Франс для Газеты.Ру.

Подробнее:
Арбитражный суд Петербурга и Ленобласти наложил арест на активы, счета и имущество немецкого Deutsche Bank по иску «Русхимальянса». Соответствующее постановление опубликовано на сайте суда.
Решение датировано 16 мая.

«Русхимальянс» — оператор комплекса по переработке газа в районе Усть-Луги — добился ареста счетов Deutsche Bank на €238,6 млн. Требования удовлетворены частично.

Арест в пределах суммы €238,61 млн евро был наложен на ценные бумаги, которые принадлежат Deutsche Bank, ООО «Дойче Банк» и ООО «Технологический центр Дойче Банка», принадлежащие деньги, в том числе которые будут поступать на всех банковских счетах, в том числе корреспондентских и иных счетах (за исключением счетов типа «С»— проектные, и типа «И» — рублевые инвестиционные), которые были открыты на имя вышеперечисленных организаций.

Кроме того, судом запрещено Deutsche Bank распоряжаться 100% долей в уставных капиталах ООО «Дойче Банк» и ООО «Технологический центр Дойче Банка».

До этого сообщалось, что:

Национальная комиссия по фондовому рынку (CNMV) Испании открыла дисциплинарное производство в отношении одного из крупнейших банков Германии Deutsche Bank.

Подробнее об этом эпизоде, который, начавшись в январе этого ода, так пока и не дошёл до суда.
CNMV открыло пока дисциплинарное производство против Deutsche Bank за «очень грубые» нарушения в сфере валютных деривативов.

Надзорный орган считает, что клиенты не были должным образом проинформированы, а их интересы не были защищены.

В своем заявлении надзорный орган особо выделил два продукта — Target Profit Forwards и Pivot TPF. CNMV считает, что испанская дочерняя компания немецкого банка могла нарушить свои обязательства по соблюдению осторожности и прозрачности, чтобы действовать в интересах клиентов (очень серьезное нарушение), а также нарушить свою обязанность по информированию клиентов (серьезное нарушение).

Дело было возбуждено на основании фактов, установленных в ходе внутреннего расследования материнской компании. «В области маркетинга структурированных внебиржевых деривативов на валюты, в частности испанским клиентам, были выявлены возможные нарушения действующих норм», — указала CNMV.

И, наконец, совсем свежее, точнее, не начавшееся судебное производство, которое пока находится с стадии подготовки иска. О нём пишет «Diari De Tarragona». Статья Анхеля Хуанпере

Платформа для тех, кто пострадал от Deutsche Bank, чтобы передать дело в Национальный суд (Audiencia Nacional)

Клиенты, обманутые ложными звонками из банка и снявшие деньги со своих счетов, считают, что банк несет ответственность за взлом их данных.

Пока продолжаются жалобы на мошенничество со стороны клиентов Deutsche Bank, в Таррагоне готовится национальная платформа пострадавших, чтобы передать дело в Национальный суд.

Адвокат Антони Медиа признает, что все параметры налицо: несколько жертв, из нескольких испанских провинций и с зарегистрированным офисом ответчика за пределами Испании. Для того чтобы уголовное дело было возбуждено, необходимо большое количество пострадавших, у которых деньги исчезли с расчетного счета в результате кибермошенничества.

С начала года клиенты Deutsche Bank получают сообщения или звонки от мошенников, выдающих себя за банк, чей номер телефона совпадает с номером телефона банка.

Они утверждают, что кто-то пытается снять деньги и что для отмены операции «мнимый банк» пришлет им ссылку, по которой можно отменить транзакцию. Однако на самом деле жертва подтверждает транзакцию. Сотни людей попали в эту ловушку и увидели, что их текущий счет, в некоторых случаях, стал отрицательным.

Пострадавшие получают звонки или сообщения от банка, чтобы заманить их в ловушку.
Преступникам известны данные жертв, во многом благодаря кибератаке, совершенной в период с конца июня по начало июля прошлого года 2023, которая нарушила безопасность их компьютерных систем, обнажив личные и финансовые данные миллионов клиентов.

Финансовое учреждение признало, что «мы были уведомлены об инциденте безопасности у одного из наших внешних поставщиков услуг, который управляет нашей услугой по переключению счетов в Германии». Но помимо поставщика услуг, пострадать могли более 100 компаний в более чем 40 странах.

Пострадавшие

Одна из пострадавших, подключившийся к этой платформе, — жительница Салоу. В 18.08 20 февраля этого года она получила текстовое сообщение по тому же каналу, что и ее банк, Deutsche Bank. В нем говорилось: «Вы вошли в систему с нового устройства. Если вы не узнали это действие, пожалуйста, немедленно проверьте его на сайте https:(…)». Женщина открыла ссылку, которая перенаправила ее на, как оказалось, сайт банка, и ввела свои данные. Но войти в систему под своим именем она не смогла, так как страница продолжала загружаться.

В 19.23 кто-то — мошенник — позвонил жертве с номера, соответствующего номеру службы поддержки клиентов Deutsche Bank. Они сообщили ей, что была попытка получить доступ к её текущему счету из Ируна с помощью мобильного телефона Samsung Galaxy, и сказали, что это может быть мошенничество.

Ей сообщили, что некто пытался осуществить перевод с её текущего счета. Собеседник сказал ей, что попытается исправить ситуацию, но для этого ему нужно принять заказ из мобильного приложения.

Когда у клиентки возникли сомнения, мошенники убедили её новым сообщением

Женщина некоторое время колебалась, что заметил преступник. Затем она получила еще одно текстовое сообщение: «Информация: с вами на связи агент Хосе Лейва с идентификационным номером (…)». Прочитав его, женщина убедилась в этом и доверилась собеседнику по телефону. Она тут же начала получать сообщения типа «Информация: ваша транзакция на сумму 2 555 евро была успешно отменена».

У жительницы Салоу забрали 13 611 евро и оставили на балансе 46,98 евро.
После нескольких перечислений и принятий звонивший сообщил ей, что доступ к онлайн-банкингу будет заблокирован, чтобы защитить ее счет. Когда в следующий понедельник женщина пришла в отделение банка, ей сообщили, что ее обманули на 13 611,36 евро.

Помимо переводов, которые она санкционировала, не зная об этом, было еще пять кредитных экспресс-переводов на сумму 2 900, 2 400, 2 000, 1 000 и 2 300 евро, на которые она не давала согласия. В результате у нее остался баланс в 46,98 евро.

Подать жалобу в Visa

Сотрудники банка посоветовали ему подать жалобу в Visa, у которой есть 120 дней на ответ. «Теперь я не могу ничего сделать, даже погасить ипотечный кредит». В отделе обслуживания клиентов Deutsche Bank ей не смогли предложить решение. Хорошо, что это случилось во вторник, потому что в следующую пятницу они собирались выплатить мне зарплату». Но помимо фальшивых кредитов «они взимают с вас комиссию за овердрафт и проценты, потому что я якобы взяла кредит».

Deutsche Bank не несет ответственности за снятие денег с текущих счетов своих клиентов, утверждая, что перевод произошел после того, как жертва невольно дала согласие на операцию. А что касается утечки данных, то, по их мнению, злоумышленники могли получить их несколькими способами.

Отказ банка

В связи с отказом банка возместить сумму мошенничества пострадавшие завалили суды жалобами. «Я изучаю возможные решения, которые есть у людей», — говорит адвокат Антони Мендиа. Он признает, что финансовые учреждения понимают, что клиент вряд ли начнет судебное разбирательство, которое займет много времени и будет стоить больших денег. Он также знает о работе, связанной с проведением такого расследования для следственного магистратского суда в Таррагоне.

Кроме того, существует проблема нарушения защиты данных, поскольку преступникам удавалось получать кредиты без согласия клиента, «поскольку для выдачи кредита банк должен сначала идентифицировать клиента, а в данном случае этот шаг не был выполнен. Это означает, что их технологическая платформа дает сбой».

Николай

Один из постоянных авторов портала "Русская Испания", основанного им в 1998 году. Редактор "Практикума" вопросов и ответов.
Подписаться
Уведомление о
guest

0 комментариев
Межтекстовые Отзывы
Посмотреть все комментарии
Back to top button
Close

Adblock Detected

У Вас включена блокировка рекламы. Мы работаем для Вас, пишем новости, собираем материал для статей, отвечаем на вопросы о жизни и легализации в Испании. Пожалуйста, выключите Adblock для нашего сайта и позвольте окупать наши затраты через рекламу.