Сегодня очевидно, что мы совершаем все больше и больше платежей и получаем все больше и больше доходов, не обращаясь в банк. Именно поэтому налоговые органы следят за некоторыми движениями, которые могут показаться подозрительными. Об этом своим читателям пишет издание La Grada (Испания)Дело в том, что все больше и больше ежедневных транзакций совершается онлайн, например, банковские переводы или платежи через Bizum, и часто деньги, переведенные или уплаченные через Bizum, используются для расчетов за повседневные дела, такие как покупки, оплата ужина с партнером или друзьями и так далее.Именно тот факт, что все больше и больше малых предприятий или компаний используют Bizum в качестве платежного средства, налоговые органы начали обращать внимание на некоторые операции, которые кажутся им подозрительными.Ниже мы рассмотрим, в каких случаях налоговые органы проверяют определенные переводы и суммы денег их интересуют.
Переводы, которые могут быть налоговиками рассматриваться «под лупой»
Мы подробно рассмотрим список движений, которые могут заинтересовать как подозрительные. Как известно, банки обязаны уведомлять Налоговое управление о движении средств на банковских счетах. Таким образом, некоторые клиенты этих банков или сберегательных касс могут быть заподозрены в мошенничестве и расследованы налоговыми органами в таких случаях, как:– Незадекларированные вклады или переводы на сумму более 10 000 евро, что является лимитом, установленным Налоговым управлением.– Кредиты на сумму более 6 000 евро и операции на сумму более 10 000 евро.– Банкноты номиналом 500 евро, независимо от того, осуществляются ли вклады или переводы через банкомат или через кассу. На периодической основе.– Депозиты на сумму более 3 000 евро, особенно если эти операции носят регулярный характер.Об этом своим читателям пишет издание La Grada (Испания)Налоговое управление располагает инструментами для расследования определенных операций
У Налогового управления есть протоколы и инструменты, позволяющие определить, откуда поступают определенные вклады на банковский счет человека. Казначейство применяет эти протоколы для предотвращения отмывания денег и других подобных мошенничеств.Так что если вы используете Bizum, например, для ежедневных покупок, купили подарок и оплатили свою долю другу через Bizum или совершали подобные операции, например, одалживали деньги через Bizum близкому человеку, не стоит беспокоиться, тем более что налоговые органы учитывают это прежде всего и просто расследуют платежи через перевод или Bizum, которые обычно превышают большие суммы денег за один раз.Банки с лимитами на переводы
Поэтому в некоторых банках и сберегательных кассах установлены лимиты на переводы, и вы можете попросить их проинформировать вас о лимитах, установленных для осуществления и получения переводов через ваши банковские счета.Например, в случае Santander и Openbank эти лимиты составляют 6 000 евро, хотя эта сумма может быть изменена до 30 000 евро. В случае ING Direct или Pibank лимит на переводы с текущего счета гораздо выше и достигает 50 000 евро. Другие банки, например Bankinter, BBVA, Ibercaja или Sabadell (в случае немедленных переводов), ограничивают сумму, разрешенную для переводов, 15 000 евро.Однако некоторые банки и сберегательные кассы не ограничивают сумму перевода, например ABANCA, Imaginbank, Kutxabank, Unicaja, а некоторые делают это для немедленных переводов, но не для других. В целом, этих сумм более чем достаточно для выплаты заработной платы, какой бы высокой она ни была, или для оплаты услуг клиентам в случае наемных работников. Об этом своим читателям пишет издание La Grada (Испания)
