Жандармерия Испании – Guardia CVivil – Гражданская гвардия “накрыла” преступную организацию, специализирующуюся на банковских мошенничествах. Арестовали сотню участников и завели дела против 151 подозреваемого. Большинство из них — молодежь от 18 до 25 лет, рассредоточенная по 39 испанским провинциям. Вызывая жертв от имени банков, преступники умудрялись выманивать деньги. В одной только Малаге они похитили почти 1,2 миллиона евро.В Барселоне операция завершилась арестом 79 человек и началом расследования в отношении ещё 46. В Мадриде схвачено 17 мошенников, по стольким же продолжается проверка. В числе провинций, охваченных расследованием, значатся Жирона с 11 подозреваемыми, Малага, Таррагона и Ллейда – по восемь в каждой.Используя спуфинг, преступники представлялись банковскими номерами, отправляли клиентам фальшивые SMS — смишинг, а затем звонили, выдавая себя за сотрудников банка — вишинг. Целью было получить доступ к банковским счетам жертв и проводить операции в обход их согласия. (Los delincuentes suplantaban el número de teléfono de una entidad bancaria concreta –spoofing-, desde el que enviaban SMS a clientes de la misma –smishing- y posteriormente realizaban llamadas telefónicas haciéndose pasar por empleados del banco –vishing y caller ID- al objeto de acceder a la cuenta bancaria de los perjudicados para después realizar compras y transferencias de dinero sin su consentimiento.)Техническая компетенция преступников была средней, но их изобретательность в обмане ничем не уступала профессионалам. Они добывали учетные данные жертв без их прямого согласия.Схема мошенничества состояла из двух этапов:На первом этапе жертвы получали SMS с поддельной ссылкой на сайт своего банка, которая на самом деле вела на мошеннический ресурс.На втором этапе, спустя определенное время, жертвам звонили с поддельного номера, убедив их, что это звонок из банка.Мошенники, представившись сотрудниками банка, завоевывали доверие жертв, уверяя их в наличии проблем с безопасностью. Под этим предлогом они просили ввести проверочные коды для переводов, таким образом завершая аферу.Этот метод позволил преступникам похитить почти 1,2 миллиона евро у минимум 323 жертв в одной только Малаге.Организация включала в себя людей с различными функциями: “мулы,” открывающие первичные счета для получения переводов, вербовщики соучастников, руководители потоками мошеннических средств, и специалисты по отмыванию денег. Похищенные суммы оказывались на офшорных счетах или инвестировались в криптовалюту.Всего было обследовано 472 банковских счета и 708 телефонных линий, многие из которых открывались на фальшивые данные или краденые личности.В итоге было раскрыто почти 422 преступления разной степени вовлеченности в организацию.На данный момент арестованы 100 человек, и ещё 151 числится под следствием по обвинению в участии в преступной организации, мошенничестве и отмывании денег.Операция проводилась спецгруппой @ Гражданской гвардии Малаги, при поддержке различных командорств 39 провинций.Расследование также выявило, что большинство подозреваемых использовали сложные методы для сокрытия своих действий и затруднения их отслеживания правоохранительными органами. Среди методов, которые они применяли, были использование зашифрованных мессенджеров, одноразовых телефонов и VPN-сервисов для анонимизации интернет-соединений. Кроме того, преступники организовали специальные тренировки для своих «мулов», обучая их избегать обнаружения и эффективно переводить похищенные деньги на резервные счета и криптокошельки.Испанские банки и финансовые учреждения были активно вовлечены в расследование. Они предоставили важную информацию, которая помогла идентифицировать схемы мошенничества и привела к арестам. В ответ на инцидент банковские службы безопасности усилили меры по защите данных своих клиентов, улучшили системы детектирования подозрительной активности и развернули образовательные кампании среди пользователей, чтобы повысить их осведомленность о рисках и мерах предосторожности.Генеральная дирекция полиции Испании подчеркнула важность международного сотрудничества в борьбе с финансовыми преступлениями. Многие транзакции и средства, связанные с организацией, были направлены за границу, требуя координации с другими странами и международными органами правопорядка. В результате были установлены дополнительные связи с международными партнерами, что усилило глобальное координированное усилие против финансовых мошенничеств такого типа.Заключение расследования несет важный урок для общественности о необходимости быть бдительными в вопросах безопасности своих финансовых данных. Важно, чтобы клиенты банков принимали всерьез любые предупреждения о мошенничестве и всегда проверяли подозрительные сообщения и звонки. Финансовые учреждения и правоохранительные органы, в свою очередь, продолжат свою тесную работу по предотвращению подобных преступлений и защите граждан от финансовых потерь.
