Начиная с мая текущего года, банки, работающие в Испании, будут блокировать счета и кредитные карты тех клиентов, кто не выполнил ряд обязательных требований по идентификации.
Отмечается, что имеются ввиду проверки в рамках действующего закона о борьбе против отмывания денежных средств. Если у пользователя отсутствует актуальный паспорт, он/она не смогли объяснить происхождение денег на счету или в банке заметили слишком подозрительные движения по счёту, то всё это может привести к полной заморозке доступа к деньгам.
Среди прочего, налоговое агентство Hacienda может также заблокировать счёт. Это произойдет в том случае, если человек попал в её «чёрный список» с долгами более 600 тысяч евро, а также если гражданин игнорирует требования налоговиков в течение продолжительного времени.
Ранее стало известно, что Налоговая усилила контроль за банковскими операциями. Теперь при необоснованных переводах или снятии/внесении денежных средств испанцам грозит штраф вплоть до 150 тысяч евро. Это произойдет, если “подозреваемые” не смогут объяснить происхождение денег.
Банки должны уведомлять налоговиков о действиях своих клиентов при внесении наличных от одной тысячи евро (клиент должен пройти идентификацию), а также при операциях на сумму более трех тысяч или с участием купюр по 500 евро. В указанных случаях кредитная организация автоматически информирует налоговую.
