Сегодня очевидно, что мы совершаем все больше и больше платежей и получаем все больше и больше доходов, не обращаясь в банк. Именно поэтому налоговые органы следят за некоторыми движениями, которые могут показаться подозрительными. Об этом своим читателям пишет издание La Grada (Испания)
Дело в том, что все больше и больше ежедневных транзакций совершается онлайн, например, банковские переводы или платежи через Bizum, и часто деньги, переведенные или уплаченные через Bizum, используются для расчетов за повседневные дела, такие как покупки, оплата ужина с партнером или друзьями и так далее.
Именно тот факт, что все больше и больше малых предприятий или компаний используют Bizum в качестве платежного средства, налоговые органы начали обращать внимание на некоторые операции, которые кажутся им подозрительными.
Ниже мы рассмотрим, в каких случаях налоговые органы проверяют определенные переводы и суммы денег их интересуют.
Переводы, которые могут быть налоговиками рассматриваться «под лупой»
Мы подробно рассмотрим список движений, которые могут заинтересовать как подозрительные. Как известно, банки обязаны уведомлять Налоговое управление о движении средств на банковских счетах. Таким образом, некоторые клиенты этих банков или сберегательных касс могут быть заподозрены в мошенничестве и расследованы налоговыми органами в таких случаях, как:
– Незадекларированные вклады или переводы на сумму более 10 000 евро, что является лимитом, установленным Налоговым управлением.
– Кредиты на сумму более 6 000 евро и операции на сумму более 10 000 евро.
– Банкноты номиналом 500 евро, независимо от того, осуществляются ли вклады или переводы через банкомат или через кассу. На периодической основе.
– Депозиты на сумму более 3 000 евро, особенно если эти операции носят регулярный характер.
Об этом своим читателям пишет издание La Grada (Испания)
Налоговое управление располагает инструментами для расследования определенных операций
У Налогового управления есть протоколы и инструменты, позволяющие определить, откуда поступают определенные вклады на банковский счет человека. Казначейство применяет эти протоколы для предотвращения отмывания денег и других подобных мошенничеств.
Так что если вы используете Bizum, например, для ежедневных покупок, купили подарок и оплатили свою долю другу через Bizum или совершали подобные операции, например, одалживали деньги через Bizum близкому человеку, не стоит беспокоиться, тем более что налоговые органы учитывают это прежде всего и просто расследуют платежи через перевод или Bizum, которые обычно превышают большие суммы денег за один раз.
Банки с лимитами на переводы
Поэтому в некоторых банках и сберегательных кассах установлены лимиты на переводы, и вы можете попросить их проинформировать вас о лимитах, установленных для осуществления и получения переводов через ваши банковские счета.
Например, в случае Santander и Openbank эти лимиты составляют 6 000 евро, хотя эта сумма может быть изменена до 30 000 евро. В случае ING Direct или Pibank лимит на переводы с текущего счета гораздо выше и достигает 50 000 евро. Другие банки, например Bankinter, BBVA, Ibercaja или Sabadell (в случае немедленных переводов), ограничивают сумму, разрешенную для переводов, 15 000 евро.
Однако некоторые банки и сберегательные кассы не ограничивают сумму перевода, например ABANCA, Imaginbank, Kutxabank, Unicaja, а некоторые делают это для немедленных переводов, но не для других. В целом, этих сумм более чем достаточно для выплаты заработной платы, какой бы высокой она ни была, или для оплаты услуг клиентам в случае наемных работников. Об этом своим читателям пишет издание La Grada (Испания)
